Köp och försäljning för huvudmans räkning

Värdepapper

För gode män och förvaltare gäller att alla huvudmannens tillgångar som finns på bankkonton ska vara överförmyndarspärrade enligt föräldrabalken 14 kap 8 §. Även VP-konton, fondkonton och depåer ska vara spärrade.

Vid uttag av medel från dessa konton för placering i aktier, fonder, obligationer eller annat krävs samtycke från överförmyndaren. Om det endast handlar om omplacering av medel genom flytt mellan överförmyndarspärrade konton behövs inte överförmyndarnämndens samtycke.

Huvudprincipen är att den enskildes medel ska placeras på ett sätt som ger trygghet för deras bestånd och ge en skälig avkastning.

Köp och försäljning av aktier

Vid köp av aktier krävs samtycke från överförmyndarnämnden. Som regel samtycker överförmyndarnämnden till köp av aktier som är noterade och handlas vid börs eller som annars omsätts under betryggande förhållanden. Överförmyndarnämnden kan dock ha invändningar om större delen av tillgångarna placeras i ett enstaka aktieslag. Om ställföreträdaren inte har djupare kunskaper om värdepappershandel bör hen alltid anlita professionella rådgivare vid bank eller värdepappersbolag.

Vid försäljning av aktier krävs inget samtycke från överförmyndarnämnden, men pengarna ska placeras på ett överförmyndarspärrat konto.

Förvärv av obligationer

Ställföreträdare kan förvärva obligationer för den enskildes räkning utan överförmyndarnämndens samtycke. Det gäller obligationer som utfärdats eller garanterats av stat eller kommun eller som har utfärdats av Sveriges allmänna hypoteksbank, Svenska skeppshypotekskassan eller av en bank eller av ett kreditmarknadsföretag enligt lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse.

Det gäller även sådana obligationer som utfärdats av utländskt bankföretag eller ett annat utländskt kreditinstitut som är underkastat en offentlig reglering som är likvärdig den som gäller för banker eller andra kreditinstitut i Sverige.

Värdepappersfonder

Ställföreträdare kan placera den enskildes medel i värdepappersfonder utan överförmyndarnämndens samtycke. Utan samtycke från överförmyndarnämnden får tillgångar placeras bland annat i andelar i värdepappersfonder och i andelar i utländska fondföretag som är underkastade lagar som stämmer överens med den som gäller för värdepappersfonder.

I den svenska lagen på detta område finns krav på att sammansättningen i en värdepappersfond ska vara lämplig med hänsyn till intresset för riskspridning. Fondbolagen står under tillsyn och fondernas tillgångar förvaras av ett förvaringsinstitut som också står under tillsyn. Den enskildes egendom kan därför anses vara förvaltat på ett betryggande sätt med möjlighet till skälig avkastning i enlighet med föräldrabalken.

Specialfonder

För placering i specialfonder krävs överförmyndarnämndens samtycke. Så kallade specialfonder anses generellt som mer riskfyllda placeringar för den enskilde. För att ta reda på om en fond är klassificerad som värdepappersfond eller specialfond kan ställföreträdare antingen söka på Finansinspektionens lista på webben över ”specialfonder” eller kontakta en bank för information.

Kapitalförsäkring

Samtliga placeringar i kapitalförsäkringar kräver överförmyndarnämndens samtycke.